关于开展金融风险排查工作的实施方案

为全面掌握示范区金融风险状况，有效防范化解金融风险，维护金融秩序稳定，服务示范区营商环境建设，我院决定开展金融风险排查工作。结合济源两级法院工作实际，制定本方案。

一、目标任务

全面排查金融风险隐患，及时堵塞风险漏洞，健全完善风险防范机制，努力提高金融机构规范运作，合力引导民间融资规范发展，更好地发挥金融在推进示范区经济社会发展中的支撑和保障作用，促进金融业稳健运行健康发展。

二、组织领导

济源中级人民法院成立金融风险排查工作领导小组，牵头金融风险排查工作。组长由专职审委会委员王瑞泽担任，副组长由民二庭庭长段雪芳、审判管理办公室主任姬于卫担任，成员为民二庭法官林慧慧、谢高锋，以及法官助理刘生亮。

三、排查对象及排查排查方式

两级法院充分发挥审判职能作用，全面排查受理、审结的金融、民间借贷、保险等类型案件。一要进一步强化“套路贷”、虚假诉讼专项治理力度，严厉打击插手民间借贷的黑恶势力及其保护伞；二要认真排查民间融资领域风险情况，重点排查非法集资、高利贷等风险隐患，严格规制“职业放贷人”放贷行为，严守法定利率红线，坚决打击违法获取高息行为；三要重点关注各类金融犯罪派生的洗钱行为，依法严厉打击涉互联网或者以互联网金融名义进行的违法犯罪活动；四要妥善处理民刑交叉的金融案件，对于金融机构工作人员内外串通进行高利转贷、利益输送或违法发放贷款构成犯罪的，及时移送相关犯罪线索；五要加强对处非案件的协调沟通，推动建立条块结合、纵向到底、横向到边的全链条预防和打击非法集资工作格局；六要强化沟通配合，严厉打击金融领域恶意逃废债行为；七要完善重大金融风险分析研判机制，对案件信息反映出具有普遍性、趋势性的问题，及时提出分析报告，为区域性、行业性、系统性金融风险的防范预警和重大决策提供相关信息支持；八要建立信息交流共享机制，对案件审理中发现金融机构在管理、经营等方面存在薄弱环节的，及时向金融管理部门或金融机构发出司法建议，引导金融市场持续健康发展。

四、工作要求

（一）强化组织领导，落实责任分工。成立由金融风险排查工作领导小组，统一组织领导风险排查工作，加强与示范区金融监管部门沟通交流，确保风险排查工作不走过场。

（二）加强沟通协调，共建风险预警机制。加强对金融审判信息研判，向监管机构及时反馈金融审判实践中普遍性、趋势性问题涉及金融风险防控的重要情况，适时发送司法建议或白皮书，共同引导金融市场规范化建设。

（三）深入总结分析，健全风险管控机制。对排查发现的风险隐患，立即进行化解和处置，决不能任其蔓延扩散；对可能引发重大风险隐患的苗头性问题，要坚持抓早抓小，力争消灭在萌芽状态。对排查发现的普遍性、长期性问题，要从体制、机制等方面深入剖析原因，重点加强金融风险防控基础性、制度性建设，健全金融风险管控长效机制，从源头上预防和减少金融风险。

2022年4月12日